Oficial: Wells Fargo confirma los rumores, la mejor opción y tu cartera lo agradecerá

Wells Fargo ha enviado un aviso a millones de clientes en Estados Unidos y ha activado la señal de alerta. La entidad bancaria revela indicaciones claras para lograr un mejor ahorro fiscal y pagar menos impuestos. Si quieres que tu economía rinda y tu cartera se beneficie, lo que sigue te interesa.

Wells Fargo ha publicado una guía sencilla con recomendaciones sobre cómo familias americanas pueden reducir su factura fiscal. La clave es saber dónde poner tus ingresos y qué cuentas utilizar. Esto es una estrategia básica y efectiva para ahorrar y pagar menos impuestos. 

Si quieres pagar menos impuestos, Wells Fargo te indica cómo hacerlo

Lo primero es aprovechar las cuentas de retiro con ventajas fiscales. Wells Fargo aconseja aumentar aportes a cuentas 401(k) tradicionales o IRA, donde el dinero entra antes de impuestos y reduce la base gravable.

También recomienda considerar las cuentas Roth, donde los retiros futuros son libres de impuestos. Este equilibrio es bueno para tu economía porque permite pagar menos hoy o mañana, según tu situación.

Otro consejo esencial es planificar bien las donaciones caritativas. Hacer donativos a organizaciones reconocidas permite deducir esos montos y, si donas activos apreciados como acciones, te ahorras los impuestos por ganancia de capital.

Importancia de los formularios 1099: toma nota cuanto antes

Wells Fargo también destaca la importancia de entender bien los formularios 1099, muchos clientes no saben que pueden indicar pérdidas de capital para reducir impuestos. Informarse a tiempo sobre cómo y cuándo llegarán los documentos es fundamental. Y en caso de duda, usar el “Tax Center” y consultar al Relationship Manager o asesor fiscal puede marcar la diferencia.

Pero hay algo imprescindible para salvar tu cartera, elegir el tipo de cuenta adecuada según tus ingresos y objetivos. Si puedes optar por cuentas con ventajas fiscales, hazlo y si no, al menos combina varias estrategias para aprovechar al máximo las exenciones disponibles. Es un paso sencillo, pero sus efectos pueden ser dramáticos.

Otros consejos que no debes dejar escapar

Wells Fargo resalta otras buenas prácticas. La temporización de las ventas de activos, por ejemplo, genera ahorros si mantienes inversiones más de un año para obtener tasas más favorables. También recomienda usar pérdidas para compensar ganancias, hasta $3,000 por año y con posibilidad de arrastre a años siguientes.

La respuesta del Gobierno a estas iniciativas ha sido positiva, dado que muchas de las herramientas fiscales recomendadas están respaldadas por la normativa federal. No hay cambios adicionales, pero la clave está en que los clientes las conozcan y utilicen.