Si eres cliente de BBVA o CaixaBank, es importante que tomes nota de una serie de cambios y advertencias importantes. Y es que Hacienda ha puesto el ojo en ciertos movimientos de dinero, y si no sigues las normas al pie de la letra, podrías enfrentarte a sanciones económicas severas.
Desde hace un tiempo, la Agencia Tributaria ha intensificado el control sobre las operaciones bancarias. Especialmente aquellas que implican grandes sumas de dinero. Tanto BBVA como CaixaBank han informado a sus clientes sobre algunos aspectos que deben tener en cuenta al hacer ingresos o retiradas de efectivo.
Por ejemplo si vas a hacer un ingreso en tu cuenta y la cantidad es superior a 1.000 euros, deberás identificarte ante la entidad bancaria. Esto significa que el banco te pedirá tus datos personales para poder registrar la operación de forma correcta. Es importante que lo sepas, ya que de no hacerlo, podrías ser sancionado.
BBVA y CaixaBank también informan que, si realizas un ingreso o una retirada de efectivo por encima de los 3.000 euros, tiene la obligación de comunicar esta operación a Hacienda. Esto también incluye los pagos que se realicen utilizando billetes de 500 euros, que son considerados especialmente sensibles por las autoridades.
Recuerdan que el límite de dinero que se puede mover dentro de España es de 100.000 euros. Si realizas un ingreso o retirada por encima de esa cifra, deberás declararlo a Hacienda utilizando el formulario S1.
