Advertencia a los clientes de BBVA, CaixaBank o Banco Sabadell: ocurre cada vez más

El Banco de España ha alertado de que en los últimos años las 'cuentas mula' se han vuelto muy populares entre los delincuentes. Se trata de una de las herramientas que suelen usar para operaciones de blanqueo de capitales.

Una 'cuenta mula' permite a los delincuentes mover dinero de origen fraudulento de un lugar a otro sin levantar sospechas. Actúan, explica el Banco de España, como intermediarios en la transferencia de fondos obtenidos de manera ilegal.

Alertan de la proliferación de 'cuentas mula' en España

El término 'cuenta mula' se refiere a cuentas bancarias que, en apariencia, pertenecen a personas legítimas. Pero la realidad es bien distinta, porque están gestionadas por delincuentes para el blanqueo de dinero.

Estas cuentas se utilizan para recibir y transferir dinero, sirviendo de puente entre las ganancias ilícitas y el sistema financiero. Al igual que las 'mulas' en el tráfico de drogas, estas cuentas transportan el dinero obtenido de manera fraudulenta.

¿Cómo consiguen los delincuentes los datos para abrir 'cuentas mula'?

La forma en que los delincuentes reclutan a las mulas bancarias puede variar. A menudo, los datos para abrir estas cuentas son obtenidos mediante técnicas como el phishing y el smishing. Otra forma de obtener detalles son los anuncios fraudulentos de empleo, alquileres de viviendas o vacaciones.

En estos casos, los delincuentes utilizan los datos robados para abrir cuentas bancarias en nombre de otras personas. Y lo peor de todo es que las víctimas no son conscientes de ello en ningún momento.

Es más, cada vez es más común que las personas se presten a abrir cuentas o proporcionar sus datos de forma voluntaria. Ya sea por falta de información, desesperación económica o simplemente por desconocimiento.

Lo peor es que, a menudo, no comprenden la gravedad de sus acciones y pueden enfrentar serias consecuencias legales. Además de ser consideradas parte de la organización criminal, podrían ser responsables del daño causado y enfrentarse a sanciones civiles.

Recomendaciones del Banco de España

Para protegerte de ser involucrado en actividades ilegales, es crucial seguir estas recomendaciones:

No compartas tus datos bancarios: Nunca entregues tus datos personales o claves bancarias a otras personas. Cualquier acceso a tu cuenta que no hayas autorizado puede llevar a que esta sea utilizada para fines delictivos.

Desconfía de ofertas laborales sospechosas: Si un empleo requiere que utilices tu cuenta bancaria para recibir y enviar dinero, es una señal de alerta. Los delincuentes a menudo buscan a personas dispuestas a permitir el uso de sus cuentas para evitar ser detectados.

Evita compartir datos personales a cambio de dinero: Ofrecer tus datos personales por dinero puede llevar a que estos sean utilizados para estafas y delitos. El riesgo legal y financiero supera cualquier ganancia inmediata.

Protege tus datos personales: Sé prudente al compartir información personal en redes sociales o en plataformas públicas. Si sospechas que tus datos han sido comprometidos, informa inmediatamente a las autoridades.

Desconfía de comunicaciones sospechosas: No hagas clic en enlaces o proporciones información personal en correos electrónicos, mensajes SMS o mensajes de mensajería que aparentan ser de tu banco. Verifica siempre la autenticidad de las solicitudes contactando directamente a tu entidad bancaria.

Si detectas una cuenta que no has solicitado o sospechas que alguien ha robado tus datos, contacta a las autoridades de inmediato. Actuar con rapidez puede ayudar a evitar que tus datos sean utilizados para cometer delitos y protegerte de posibles consecuencias.